Parcours & pédagogie

Une expertise construite sur le terrain et la pédagogie

Issu de formations en droit, immobilier et gestion patrimoniale, j’ai exercé en agences immobilières, cabinet de défiscalisation et au sein du seul syndic de Malakoff.

Ces expériences m’ont permis de développer une vision concrète et globale du patrimoine.

Devenu père, j’ai également compris combien il est essentiel de vulgariser des sujets complexes.

Aujourd’hui, mon approche repose sur une explication claire, accessible et structurée, pour permettre à chacun de comprendre et décider en toute confiance.    

Le cabinet Prédictis

La force d’un grand groupe, l’accompagnement d’un conseiller indépendant

Je travaille en partenariat avec le cabinet Prédictis, leader du courtage en vie, épargne et retraite en France.

• Plus de 450 conseillers répartis sur le territoire

• Plus de 150 000 clients accompagnés

• Certification ISO 9001 depuis 2014 (audit annuel qualité)

Membre du Groupe Premium, leader français de la gestion de patrimoine

Cette position nous permet d’avoir un poids réel auprès des compagnies, et donc de proposer des solutions performantes et adaptées au marché.

Indépendance & rôle du courtier

Courtier en gestion de patrimoine : une indépendance totale

Être courtier signifie que je suis totalement indépendant.
Je ne représente aucune banque ni aucun assureur.

Contrairement à un conseiller bancaire, limité aux produits de son établissement, mon rôle est de sélectionner les meilleures solutions du marché, auprès de partenaires reconnus, en fonction :

• de vos projets

• de vos priorités

• de votre profil investisseur

C’est cette liberté de choix qui permet un accompagnement réellement sur mesure.

Positionnement premium assumé

Une approche haut de gamme par exigence, pas par hasard

Je n’aime pas toujours le terme, mais mon approche est effectivement haut de gamme, pour deux raisons simples :

• Je travaille essentiellement par recommandation, ce qui impose un niveau d’exigence élevé

• L’indépendance du courtage permet d’accéder à des solutions plus performantes que celles proposées par les réseaux bancaires traditionnels

Cette exigence explique pourquoi les banques et assureurs sont rarement compétitifs face à un courtier indépendant en gestion de patrimoine.

Domaines d’intervention

Un accompagnement patrimonial à 360°

J’interviens sur l’ensemble des problématiques patrimoniales :

• Transmission de patrimoine : organiser et anticiper la transmission de vos biens

• Protection familiale : sécuriser votre famille face aux aléas de la vie

• Retraite : préparer et optimiser vos revenus futurs

• Fiscalité : réduire votre pression fiscale de manière légale et adaptée

• Crédit et rachat de crédit immobilier : recherche des meilleures conditions du marché

• Enrichissement personnel : optimiser la performance de votre épargne et de vos investissements selon votre profil de risque.

Transparence & confidentialité

Une relation de confiance, sans frais cachés

Mon accompagnement est :

• Sans honoraires : je suis rémunéré par mes partenaires, de manière identique

• Strictement confidentiel : soumis au secret professionnel, au même titre qu’un notaire ou un avocat

Je ne démarche pas pour vendre des produits inutiles, mon rôle est de vous accompagner, pas de vous convaincre.

Vision patrimoniale

De votre situation actuelle à votre situation idéale

Chaque client possède :

• une situation patrimoniale actuelle

• une situation patrimoniale idéale

• Mon métier est de réduire l’écart entre les deux, en construisant une stratégie cohérente, réaliste et durable.

Zone géographique

Conseiller en gestion de patrimoine à Malakoff et alentours

Basé à Malakoff, j’accompagne mes clients à :

 Antony, Bagneux, Bourg-la-Reine, Châtenay-Malabry, Châtillon, Clamart, Fontenay-aux-Roses, Montrouge, Le Plessis-Robinson et Sceaux.

Les rendez-vous peuvent se faire en présentiel ou à distance.